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“因为雷志强案件甘肃省联社暴露出92亿元的坏账

放大字体  缩小字体 发布日期:2018-06-22  浏览次数:0
  : 中国水产频道报道,6月15日,中国裁判文书网披露,地处湖南的沅江市农村贸易银行(简称沅江农商行)也呈现问题,该银行的客

  : 中国水产频道报道,6月15日,中国裁判文书网披露,地处湖南的沅江市农村贸易银行(简称“沅江农商行”)也呈现问题,该银行的客户司理刘某某操纵职务之便,2年时间借用、冒用他人表面私便宜作贷款材料,调用了617.7万元 ...

  陪伴经济的快速成长,脱胎于农村信用社的农商行成长敏捷。不外,因为汗青负担繁重,农商行面对的内部公司管理、风险节制和不良率高企等问题,近年来几次浮出水面。

  6月15日,中国裁判文书网披露,地处湖南的沅江市农村贸易银行(简称“沅江农商行”)也呈现问题,该银行的客户司理刘某某操纵职务之便,2年时间借用、冒用他人表面私便宜作贷款材料,调用了617.7万元用于养殖桂鱼、螃蟹和养殖野鸭子等项目,严峻吃亏后自首,给银行形成巨额不良贷款。

  法院判决书显示,担任沅江市农商行南大支行双丰分理处客户司理的刘某某,在2015年2月至2017年6月期间,操纵职务上的便当,借用、冒用他人表面,私便宜作贷款材料,违规审批并发放贷款44笔共计671万元,此中617.7万元被刘某某本人调用,用于运营投资与他人合股养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。

  据记者领会,沅江农商行的前身是沅江市农村信用合作联社,客岁6月15日,湖南银监局才核准沅江农商行的开业,注册本钱3.7亿元,具有46个分支机构。

  沅江农商行股东次要为湖南本地的企业,包罗湖南辉达房地产开辟无限公司、湖南全国洞庭粮油实业无限公司、沅江市虹光房地产开辟无限公司、湖南旺福投资无限公司、湖南福中福投资无限公司、沅江市城市扶植投资开辟无限义务公司、湖南安化农村贸易银行股份无限公司等企业。

  农商行在湖南沅江市还算不错的单元,然而,刘某某却有着一颗不安本分的心,手里捧着“铁饭碗”,却还想在外面投资养殖业赚点大钱。

  早在2015年4月29日,刘某某就借用徐某某的表面,私便宜作贷款文本材料,坦白现实,违规发放贷款20万元。刘某某拿到20万元贷款资金后,擅自挪感化于投资与他人合股养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。

  后续作案手法几乎是如法炮制,刘某某在2015年和2017年多次借用或冒用他人表面,违规放贷后擅自调用资金。

  即便在客岁的2017年,刘某某也干了7笔雷同的“营业”,他的最初一笔发生在2017年7月3日,刘某某借用张某某的表面私便宜作贷款文本材料,坦白现实,违规发放贷款5万元。此中2万元贷款被张某某本人利用,残剩的3万元被刘某某擅自挪感化,资金仍是用于养殖桂鱼、养殖螃蟹和养殖野鸭子等项目。

  眼看扭亏无望,而调用资金的洞穴无法填补,2017年9月11日,刘某某自行到沅江市公安局自首了。

  然而,刘某某调用资金用于投资的桂鱼、螃蟹和野鸭子养殖等项目均呈现严峻吃亏,导致无法了偿贷款资金,全数构成不良贷款。

  本地法院认为,刘某某身为金融机构工作人员,操纵职务上的便当,调用单元资金归小我利用,进行营利勾当,数额庞大且不退还,其行为已形成调用资金罪。同时,因为刘某某主动投案,认罪立场较好,依法可从轻惩罚。

  最终,刘某某犯调用资金罪,判处有期徒刑四年三个月;涉案资金617.7万元继续予以追缴,退赔给被害单元沅江市农商行南大分行。

  在客岁沅江农商行开业时,湖南银监局就要求该行完美公司管理架构,提拔公司管理无效性,转换运营机制,强化风险管控,提足一般预备,确保各项监管目标持续合适审慎监管要求。

  现实上,近年来,农商行系统屡次暴显露乱象,除了山东本地农商行曝出涉近3亿存款欺诈案、沅江农商行618万元资金调用案,甘肃省农村信用社结合社道理事长雷志强的贪腐案更令业界惊讶。

  本年2月,甘肃省农村信用社结合社道理事长、党委副书记雷志强(正厅级)涉嫌受贿、巨额财富来历不明罪一案,经甘肃省人民查察院指定管辖,由庆阳市人民查察院向庆阳市中级人民法院提起公诉。

  查察机关指控,雷志强操纵其担任甘肃省农村信用社结合社理事长等职务的便当,为他人谋取好处、不法收受他人巨额财政,且无数额出格庞大的财物不克不及申明来历。

  据财新周刊报道,雷志强贪污跨越92亿元,涉案金额空前,“雷志强本人交接了2亿多元,均不在组织事先控制之内,别的还有90亿元的账外资金。”

  雷志强落马后,甘肃省组织部分当即将甘肃银行行长刘青调往甘肃省联社担任理事长,对甘肃省联社内部进行完美管理等工作。

  “由于雷志强案件甘肃省联社暴显露92亿元的坏账,令人惊讶,这间接把甘肃省内银行业的不良率拉高到了3.51%,省内其他城商行和国有大行分行的不良率根基在1.7%摆布。”甘肃省某城商行人士对记者暗示。

  上述甘肃省城商行人士阐发,不少农商行目前还没有完全企业化运作,情面关系复杂,影响贸易决策;其次,农商行比拟于大中型银行来说层级较少,控制巨额公家资金的各地农信社理事长的权力很大,“赐与哪家企业贷款仍是不贷款,理事长话语权很大,而贸易银行的各地分支行都有额度限制,还要颠末总行审批等,它们的办理也没有贸易银行规范。”

 
 
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